아파트 및 부동산 취득세 감면 조건과 감면방법 4가지 및 신청 방법

아파트를 구입할 때 가장 신경 쓰이는 것 중 하나가 바로 취득세입니다. 부동산 거래를 진행하면서 예상치 못한 세금이 발생할 수 있어 처음 집을 장만하는 분들에게는 부담이 될 수 있습니다. 하지만 잘 알아보면 다양한 조건에 따라 아파트 취득세를 감면받을 수 있는 방법들이 있습니다.

 

오늘 포스팅에서는 아파트 취득세 감면 방법과 혜택을 누릴 수 있는 조건들을 알아보겠습니다. 특히 생애최초 주택 구입자, 신혼부부, 다자녀 가정 등을 위한 혜택에 대해 상세히 정리해 드리겠습니다. 절세 팁을 미리 알고 준비해 두면 큰 도움이 될 것입니다.

 

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서울 아파트

1. 취득세란?

먼저 취득세의 개념을 간단히 짚고 넘어가겠습니다. 취득세는 부동산, 차량, 기계장비 등과 같은 재산을 취득할 때 발생하는 세금입니다. 아파트 구입 시 부동산 취득가액에 따라 일정 비율의 취득세를 납부해야 합니다. 일반적으로 주택 취득 시 취득세율은 1%에서 3% 사이로 책정되지만, 여러 조건에 따라 감면 혜택을 받을 수 있습니다.

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2. 아파트 취득세 감면 조건

아파트 취득세를 감면받기 위해서는 몇 가지 조건을 충족해야 합니다. 각 조건에 따라 혜택이 달라지므로 자신의 상황에 맞는 조건을 확인해 보는 것이 중요합니다.

 

1) 생애 최초 주택 구입자

생애 최초로 주택을 구입하는 사람은 취득세 감면 혜택을 받을 수 있습니다. 감면 혜택은 주택의 가격에 따라 다르며, 1억 5천만 원 이하 주택을 구입할 경우 취득세가 100% 면제됩니다. 또한 1억 5천만 원 이상 3억 원 이하의 주택을 구입할 경우 취득세가 50% 감면됩니다.

 

•혜택: 취득세 100% 감면 혜택, 한도 200만원까지 *혜택기한: 2022년 6월 21일~2025년 12월 31일

•조건: 

1) 실거래 12억 원 이하의 주택

2) 전용면적 85제곱미터 이하

3) 본인 및 배우자 모두 주택 소유 이력 없음

4) 3개월 이내 부동산 추가 매수 없음

5) 3년 이내 매도나 증여, 임대 없음

6) 취득일로부터 3개월 이내 전입신고 및 3년 실거주 의무

 

 

2) 신생아

신생아가 있는 가구도 취득세 감면 혜택을 받을 수 있는 대상입니다. 생애 첫 주택 구입보다 혜택이 더 크기 때문에 조건에 맞는 분들은 무조건 혜택을 받아가시는 게 좋아요.

 

•혜택: 취득세 100% 감면 혜택, 한도 500만원까지 *혜택기한: 2024년~2025년

•조건: 

1) 자녀 출산 후 5년 이내 주택 취득한 경우

2) 주택 취득 시 1가구 1주택자인 경우

3) 주택 취득 후 1년 이내 출산하여 양육한 경우

4) 실거래 12억 원 이하의 주택

 

3) 세대분리 소득세 감면

부모와 자녀 간 세대가 분리되어 있지 않으면 취득세가 중과될 수 있습니다. 부모님이 주택을 보유하고 있는 상황에서 자녀가 주택을 보유하고자 한다고 가정할 때, 부모와 자녀가 같은 세대에 속한다면 취득세가 중과되는데요. 이때, 자녀가 세대분리를 한다면 단독 세대주가 되기 때문에 취득세를 절감할 수 있습니다.

 

4) 신축 소형주택 구입

신축 주택을 구입하는 경우에도 취득세 감면 혜택을 받을 수 있습니다. 특히 신축 주택은 정부에서 제공하는 주택 공급 촉진정책에 따라 감면 혜택이 주어지며, 일정 금액 이하의 신축 주택은 세금을 크게 줄일 수 있습니다.

 

•혜택: 최대 50% 취득세 감면

•조건: 2025년 말까지 준공되는 전용 60제곱미터 이하인 소형주택(아파트 제외)

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3. 감면 신청 방법

감면 혜택을 받기 위해서는 취득세 감면 신청을 해야 합니다. 신청 방법은 아래와 같습니다.

 

1) 온라인 신청
가장 간편한 방법은 온라인 신청입니다. 정부에서 제공하는 정부24 또는 위택스 사이트에 접속하여 취득세 감면 신청을 할 수 있습니다. 필요한 서류를 미리 준비하고 사이트에서 지시에 따라 신청서를 작성하면 됩니다.

•준비물:

취득세 감면 신청서, 주택매매 계약서, 주택 등기부등본, 신분증, 주민등록등본, 혼인관계증명서 (신혼부부의 경우), 가족관계증명서 (다자녀 가구의 경우), 기타 필요 서류 등

 

👉 정부24 바로가기

 

👉 위택스 바로가기

 

2) 관할 시, 군, 구청 방문 신청
온라인 신청이 어렵거나 직접 방문을 원하는 경우, 관할 시, 군, 구청을 방문하여 취득세 감면 신청을 할 수 있습니다. 구청 세무과에서 상담을 받으며 신청서를 작성할 수 있으며, 준비물을 꼼꼼히 챙겨가야 합니다.

 

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4. 취득세 감면 주의사항

취득세 감면 혜택은 매우 유용하지만, 몇 가지 주의해야 할 사항도 있습니다.

 

1) 감면 후 유지 기간 확인
감면 혜택을 받은 후 일정 기간 동안 해당 주택을 유지해야 합니다. 일정 기간 내에 주택을 매도하거나 다른 조건을 위반할 경우 감면받았던 취득세를 다시 납부해야 할 수 있으니 주의가 필요합니다.

 

2) 소득 기준과 주택 가격 제한
감면 혜택을 받을 때는 반드시 소득 기준과 주택 가격 제한을 확인해야 합니다. 이를 초과하면 감면 대상에서 제외될 수 있으므로, 미리 자신의 상황을 철저히 점검해보는 것이 좋습니다.

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결론

주택 구매 비용은 매우 큰 돈이 나가기 때문에 취득세 또한 만만치 않은 비용이 드는데요. 아파트 취득세 감면 혜택은 조건이 된다면 무조건 신청해서 받아야 이득이에요. 생애최초 주택 구입자, 신혼부부, 신생아 등 다양한 조건을 충족할 경우 취득세를 감면받을 수 있으니, 본인의 상황에 맞는 혜택을 꼼꼼히 살펴보시길 바랍니다. 또한 신청 방법과 주의사항을 충분히 숙지하여 혜택을 누리는 데 차질이 없도록 준비하시길 바라며 이번 포스팅을 마치도록 하겠습니다. 감사합니다!

 

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